家庭理财规划1.张先生,自办公司,开车上班,平时无积蓄,大额收入

2020-08-27 财经 63阅读
  您好,您的理财意识较强,保险略差,其实各类理财工具都应该运用一下,但保险尤其是健康险建议你们每人拥有一份,您和爱人各购买20万保额的意外险。我们购买健康险都是为了预防,当然不希望用上,如果真有万一我们不会因疾病把一生的积蓄交给医院。因国债是免交各种税的,所以建议您购买一定的国债,以您的情况来看购买5万的国债比较合理。
  现在个人投资的品种不少,但我还是建议您用一部分钱投入股市,期货等风险太大不建议您参与,虽然股市有风险,但现在大盘已经跌了很多,离底部很近,我们不可能知道底部的具体点数,但是这时建仓是可以的,中国股市不可能一直往下走,何况您是要做中长期投资,没有必要在意一定是最低点附近买股票,采用逐步建仓法,选出一两个你熟悉并认为有发展前途的股票开始购买就可以,建议您动用购买的股票资金不超过10万为宜。
  虽然我是一个寿险营销员,但我不认可万能险,也不建议您购买。上面那几项已经用去您资金16万左右,剩下的我建议您用2万左右的钱购买一款用孩子的名义投保一份带返还的分红险,我是新华保险北京分公司的,我建议您购买新华的《幸福年年》,这个是60岁前每两年一返,60岁是每年一返一直到80岁,到80随合同终止还有一笔祝寿金。
  如您在北京可以和我联系。今天是新年,祝您在新的一年财源滚滚,万事如意,美满幸福!。
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