封闭式基金的折价率 = 1 - (封闭式基金的当前价格 / 净值) 例如某封闭式基金净值为1。25元，当前价格为1。00元，则折价率为20%。 封基是场内(二级市场)按股票交易方式交易,而交易价格受买卖双方的供求关系影响,存在一个撮合成交价。
而封基作为一支基金其规模是一定的,但它也按比例(70-80%以下)持有股票和债券等,这些金融产品的资产价值除去相应费用后,就是其净资产价值,再分摊到每份基金中去就是封基净值,净值随大盘的变化而增减。 从上可知,封基有交易价和净值两个价格。
开基的交易价和净值是一样的(除lop等少数在场内可交易的开基)。 当封基交易价格小于净值时,就叫折价交易,二者之差(负数)占净值百分比为折价率,反之为溢价,溢价率。 折价率越高,说明占的便宜越大,花更少的钱买同样价值的东西,长期持有的利润空间就越大。
折价率高是选择封基的重要判断标准之一。 由于封闭式基金运行到期后是要按净值偿付的，所以折价率越高的封闭式基金，潜在的投资价值就越大。
