关于违法网贷有哪些形式

2023-07-16 21阅读

违法网贷指的是没有经过相关监管机构批准的,而私自进行的网上借贷活动。其形式有以下几种:

1. 高利贷:以高额利息和不合理的费用收取为手段,非法敛财。

2. 虚假宣传:虚假标注或操纵借款人的信息,以高优质等级吸收投资者,实为诈骗。

3. 砍头息:以较低的借款利息在开始时吸引投资人,但当借款人还完本息后,却仍会持续向投资人收取一定的“管理费”。

4. 冒名借贷:冒用他人名义进行借贷活动,作恶者通过家族亲属、同事之类的关系,来获得便利与信任。

5. 非法集资:未经证监会批准,于公众不开放的范围内募集资金,用于基金、股权等的交易行为。

6. 小额多头贷:以小金额为主,一次借贷多个,以此来达到快速回笼资金的目的,正常企业一般不存在这种行为。

7. PEM型诈骗:通过一名账户先全部清退资产,再操作第二名账户,依次间隔重复操作,诱骗投资人,最终团队散财的诈骗行为。

总之,我们应该提高警惕,杜绝任何违规借贷的行为,避免个人和大众集资受到侵害。

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