是的，房贷转为LPR的确是一种套路。以下是详细解释：
1. 银行利用借款人对LPR降低的期望进行推销：由于LPR相较于贷款市场报价利率更加透明、公开，且随时上下浮动，许多借款人希望将其贷款利率转为LPR，以获得更低的利息支出。因此，银行会利用这一心理，引导借款人转为LPR。
2. 银行可借机提高利润：当借款人贷款利率转为LPR时，原有的基准利率将被取消，而转为LPR+固定利差的计算方式。由于利差并没有设定硬性标准，银行可以根据自己的风险偏好、市场环境等因素来灵活调整利差水平，从而实现利润增长的目的。
3. 借款人需承担转换成本：如果借款人希望将贷款利率转为LPR，需要支付转换成本，包括相关手续费、评估费用、公证费用等。虽然这些费用相较于贷款总额可能较小，但也给借款人带来了一定经济压力。
4. 银行将保留是否同意转换权：虽然LPR已经成为了新的贷款利率标准，但银行仍可根据自己的业务需要和借款人的信用状况等因素，决定是否同意将贷款利率转为LPR。如果银行不同意，借款人还需继续支付基准利率，与原来的贷款利率并没有实质性区别。
因此，尽管房贷转为LPR可以带来利率的下降，但也需要借款人谨慎选择，并充分了解银行可能存在的套路和复杂情况，以避免造成不必要的损失。
