1. 探究客户需求：保险销售人员的首要任务是了解并掌握客户的个人情况、生活习惯和未来规划，从而有效分析他们的保险需求和能够承担的风险。
2. 建立信任关系：保险销售人员必须在建立良好信任关系方面下足功夫。只有通过主动关心、贴心服务并且提供专业意见等方式，才能够赢得客户的信任，并进一步促成销售。
3. 提供适当建议：基于前两点，保险销售人员需要真正关心客户，并根据客户的保险需求和风险特性，提供最为适当的保险产品和保险计划方案。
4. 保持沟通：保险销售人员应该定期和客户沟通，关注他们的个人情况变化、承受风险能力等因素，以便在适当的时候帮助客户作出决策。
5. 确保遵守职业道德：保险销售人员在工作中应该遵循职业道德，不得诱导或误导客户购买不适合的保险产品，不得泄露客户隐私等。
6. 持续学习和提高：保险销售人员应该不断学习保险专业知识和技能，并关注行业动态，以便时刻掌握最新资讯和技术，提高工作效率、服务质量和客户满意度。
