通俗地说，“洗钱”就是把从非法渠道获取的“黑钱”，以隐瞒、掩饰等手段通过某种渠道、某种方式进行清洗，使其获得表面合法化的过程或行为。
其危害主要表现在：
•--------严重危及地区、国家安全
•--------严重危害一国经济金融的健康发展
•--------严重损害执政党的威权
•--------严重动摇社会信用
•--------严重破坏公平竞争的市场经济秩序
•--------严重导致社会财富的大量外流
为了打击洗钱犯罪，中国人民银行会同国家外汇管理局制定了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三部金融机构反洗钱规章。
