前2次是扇来借扇子的孙悟空，第三次是孙行者接扇立往火焰山扇灭火焰，把扇子还与公主。
唐僧师徒四人赶奔西天，渐觉热气蒸人。问及乡里，才知此地唤做火焰山，无春无秋，四季皆热，山周围八百里火焰，铜头铁躯亦能融化，却是去往西方的必由之路；若要西行、耕种，需向翠云山芭蕉洞铁扇公主借芭蕉扇。悟空闻言，驾云径访铁扇公主。铁扇公主恼恨悟空请菩萨收伏了红孩儿，使她母子不得相见不容分说，抽出双剑与悟空斗在一处。
行者棒重，解数周密，铁扇公主勘勘不敌，取出芭蕉扇，将大圣扇得无影无形。
行者于风中直滚了一夜，天明落在小须弥山上，想起灵吉菩萨禅院即在山下，急往造访。灵吉菩萨将如来佛祖所赐定风珠借与行者，行者驾云径返翠云山。铁扇公主取扇望行者扇了一扇，行者巍然不动，公主大骇，收回宝扇闭门不出。行者变做蟭蟟虫趁公主喝茶之际钻入公主腹中，现原身于腹中借扇，公主四处找寻行者，行者告知已在其腹中玩耍，公主大惊。行者在公主腹中拳打脚踢，公主腹疼难忍，连声说“叔叔饶命”答应将宝扇借与行者。行者看在牛魔王情分上收了手脚，从公主腹中出来。师徒四人行至火焰山下，行者取扇尽力一扇，火势愈烈，险些烧着身体，知被公主愚弄，忙返奔二十余里，憩于道旁。土地献斋，告大圣可与公主之夫牛魔王商议。行者依言往积雷山摩云洞寻牛魔王，与牛魔王外室玉面公主相遇，行者故意擎棒威吓，玉面公主逃入洞府引出牛魔王。行者好意央求，牛魔王掣混铁棍劈头就打，正酣斗间，有人请牛王赴宴，牛王架住金箍棒，径去赴宴。行者暗随，偷了牛王的避水金睛兽，化作牛王模样，从铁扇公主手中骗得宝扇，不料只知放大之法，不知缩小口诀，只得将大扇扛在肩上，回寻师父。牛王席散出门，不见坐骑，知为行者窃走，赶至芭蕉洞时宝扇已被骗走。牛王大怒，结束停当，径奔火焰山，遥见大圣扛着芭蕉扇前行，知当面索取必不归还遂变作八戒嘴脸，果然骗回宝扇，两个相斗难分。八戒与土地赶来相助，牛王不支，且战且走，败至摩云洞口，玉面公主率众妖助战，行者等不敌而回，继思不得宝扇势难越山，若走岐路又坏了修行，只得与八戒、土地寻牛王再战。行者与牛王斗法，将牛王赶至芭蕉洞，八戒乘隙将摩云洞众妖尽皆剿灭。后有四金刚奉佛旨来助行者降妖，托塔李天王与哪叱助行者生擒牛王，铁扇公主急献芭蕉扇为夫乞命。孙行者接扇立往火焰山扇灭火焰，把扇子还与公主，保护师父西行。
