到建行柜台汇款或者转账需要身份证吗

2022-08-01 财经 923阅读

到建行柜台汇款或者转账需要身份证。

依据《中华人民共和国反洗钱法》相关规定:

第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

扩展资料

柜台转账手续费:

中国建设银行的个人储蓄账户在建行柜台及自助设备转账手续费标准如下:

1、本行同城/异地转账免收手续费。

2、跨行转账手续费(不区分同城异地):

每笔0.2万元以下(含0.2万元),收费2元;0.2万-0.5万元(含0.5万元),收费5元;

0.5万-1万元(含1万元),收费10元;

1万-5万元(含5万元),收费15元;

5万元以上,按转账汇款金额的0.03%收取,最高收费50元。

该报价为总行基准价格,各分行可能会有调整,具体价格以网点最终公示的价格表为准。

参考资料来源:中国建设银行——柜台/自助设备转账手续费

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