多数国家在法律中对大额交易规定了数额的下限，对限额以上的资金交易须向国家金融情报机构报告。
《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准：
一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；
二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
多数国家在法律中对大额交易规定了数额的下限，对限额以上的资金交易须向国家金融情报机构报告。
《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准：
一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；
二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
