或到我行任网点办理如逾期未更新,我行将按监管规定中止您账户所有自助渠道交易办理招商银行] 有影响吗

2022-08-03 财经 279阅读

有的。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求对于留存在的身份基本信息缺失或错误,导致身份无法确认的客户,拟采取暂停其账户所有自助渠道交易措施。如账户功能已被暂停,需要携带有效证件及印章到开户网点办理相关手续。 如有疑问请至就近营业网点进行咨询。

为保证账户的正常使用,请务必尽快持本人有效身份证件及银行卡(或存折)到任一营业网点办理身份证件资料更新。如账户功能已被暂停,需要携带有效身份证件及银行卡(或存折)到任一营业网点办理账户功能恢复。

扩展资料:

金融机构客户身份识别要求规定:

1、针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

3、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

参考资料来源:招商银行-关于拟对部分客户暂停自助渠道交易办理的公告

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