开放式基金如何运作？ 当您投资于某只基金时，您的资金会跟许多其他投资者的资金汇集在一起。专业的基金经理会将集得的资金投资于各种证券。每只基金会分为均等的单位。所有单位及其代表的资产都属于基金投资者所有。您在购买时获分配的单位数将根据您的投资金额和基金单位净值确定，在卖出时获得的金额将根据您赎回的份数和基金单位净值确定。
基金单位净值根据您买卖当日证券交易所交易时间结束时基金投资项目的价值计算，并于次日公布。 投资人投资基金期间，基金管理人、基金托管人和基金持有人等当事人的权利义务是由基金契约加以规范的。投资者的资金由托管银行设立独立基金托管专户进行保管，而基金管理公司负责基金的投资运用。
基金管理公司和托管银行还依据法律法规、基金契约和托管协议进行相互监督，确保基金资产的安全，保护投资者的合法权益。此外，会计师事务所的注册会计师定期对基金进行审计，确保基金按照国家规定的会计准则计算资产。此运作架构可确保投资人的资金安全，并通过相互监督和定期的信息披露将资金运用予以公开透明化。
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