货币基金的净值按日结算则总保持在一元,那么要是当天基金净值下降到一元怎么办?

2022-08-04 财经 50阅读
  是

  变成9999.2份,净值仍然是1元

  但是,货币基金出现亏损的概率很低

  加上,假如今天亏0.8,明天赚1,结果还是赚0.2

  所以问题不大,持有一月出现亏损的概率等于0

  附:
  货币市场基金并不承诺本金任何时候都不发生亏损,也不保证最低收益率。一般来讲,在同时满足下列两个条件时,货币市场基金可能会发生本金亏损:一是短期内市场收益率大幅上升,导致券种价格大幅下跌;二是货币基金同时发生大额赎回,不能将价格下跌的券种持有到期,抛售券种后造成了实际亏损。据有关测算表明,单日货币市场基金发生本金亏损的可能性很小(0.06117%),如持有一周或者一月,则本金损失的概率接近于0。随着持有期的延长,由于市场风险所导致的亏损概率会降到非常低。而国内货币基金按规定不得投资股票、可转换债券、AAA级以下的企业债等品种,因此发生信用风险的概率更低。

  华夏现金增利证券投资基金(003003)属于货币型基金,实行固定价原则,净值永远为1,该基金的收益分配原则:
  1、本基金自基金合同生效日起,每日将基金净收益分配给基金份额持有人,并按自然月结转为相应的基金份额(该收益参与下一日的收益分配),合同生效不满1个月时可不结转。
  2、本基金的分红方式限于红利再投资。如当月累计分配的基金收益为正,则为持有人增加相应的基金份额;如当月累计分配的基金收益为负,则直至累计基金收益为正的月份,方为持有人增加基金份额。投资者可通过赎回基金份额获取现金收益。
  3、在投资者全部赎回基金份额时,不论其持有是否满1个自然月,其账户内在本自然月内累计的基金收益将立即结算,并随赎回款项一起支付给投资者,如本月内累计的基金收益为负,则扣减赎回金额。在投资者部分赎回基金份额时,不结算基金收益,而是待全部赎回时再一并结算基金收益。
  4、T日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;T日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
  5、每一基金份额享有同等分配权。
  6、在不影响基金份额持有人利益的前提下,基金管理人可在中国证监会允许的条件下调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会。
  7、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
  该基金每月的具体分红时间,请您与基金公司联系询问。
声明:你问我答网所有作品(图文、音视频)均由用户自行上传分享,仅供网友学习交流。若您的权利被侵害,请联系fangmu6661024@163.com