理财规划师和金融理财师有什么区别?

2020-05-25 财经 84阅读
要问答你的问题前,我个人觉得你要了解一下3点,这样才能做出决定
1. 你要了解这些证书分别针对哪些金融领域的
2. 其次比较含金量问题
3. 最后在选择哪张证书对你快速踏入金融行业门槛最有利
 
1)证书针对的领域区别
首先这些证书分别针对哪些金融领域,我用自己的经验帮你划分下
为个人及家庭理财规划领域:美国注册财务策划师,AFP,CFP,CHFP,RFC,CWM
公司资金投资管理领域:CFA,CFC
 
2)含金量的区分
国际证书有RFP,CFP,CWM,CFA,CFC
RFP:美国注册财务策划师 (最近2年比较火)
隶属于美国注册财务策划师协会(RFPI),协会授予中英文认证;拥有36年历史,中日美等21个国家都认可的国际理财证书,国内100+银行、保险、证券、基金、第三方理财等金融机构的选择。
CFP:  国际金融理财师,需要先考AFP金融理财师然后有工作经验后才能认证,银行理财顾问考的比较多,知名度高
CWM:特许财富管理师
英国理财规划类证书,三方财富管理公司考得比较多,国内知名度不高
CFA: 特许金融分析师
被誉为金融第一考,分一二三级针对公司资金的运用分析(如投行),英语要求较高,企业招聘人才学历要求较高,学习周期长,要123一步步考上去
CFC: 公司金融顾问(针对公司为主,国内认知低,行业用的不多)公司金融顾问分为三个级别:助理公司金融顾问(初级)、公司金融顾问(中级)、资深公司金融顾问(高级)
国内认证:CHFP,AFP
CHFP:分123级对应3级为助力理财规划师,2级为中级理财规划师,3级为高级理财规划师。17年前是属于国家职业认证,17年后取消了国家认证属于国内协会自己认证,相对含金量有所降低。
AFP:金融理财师含义参考CFP,银行理财顾问考得比较多。
 
3)转行考证建议
如果你是金融知识小白,首选保险行业为踏板进入金融行业相对方便点,相对其他金融机构,对你的知识含量和学历要求并不是太高,进去后会系统学习保险和其他金融产品知识,通过与客户沟通销售你公司的产品,做得好的话收入可观,如果想在踏入行业前系统学习金融知识并通过理论结合实际案例,为你转行后快速适应理财规划岗位的话,我推荐你学RFP,含金量高,金融知识体系相对完善,还有后续教育服务伴随你成长。如果你想了解更多这证书内容的话可以去RFP中国管理中心官网进行查看。
 
希望对你有所帮助
 
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