被风控是什么意思

2023-06-05 30阅读

被风控是指在金融领域,由于一定的风险控制手段与规定,个人或企业在借款、融资、支付、交易等场景中,被金融机构或平台拒绝或限制交易的现象。常见的被风控包括以下情况:

1. 被拒绝借款:当个人或企业申请借款时,如果其信用记录不良或没有足够的财务稳定性,可能会被银行或P2P平台拒绝。

2. 限制支付:某些银行或支付工具平台为防止涉及欺诈、洗钱等风险,会设置支付交易限额,当交易超出限额时,交易会被停止,需要重新进行验证身份。

3. 资产冻结:某些金融机构或平台会根据资产来源、转账次数等因素,对客户要求进行更为细致的验证与风险防范,当发现异常或涉及违规交易时,会冻结账户资产。

4. 风险评估:有些金融机构或平台在进行交易前,会对客户进行风险评估,评估结果可以影响到交易的实际操作,包括交易价格、交易限制、押金额度等。

总之,被风控是在金融交易或交易前,由于各种原因而受到限制或阻碍。对于个人或企业来说,要理性看待风控,加强信用建设与风险管理,提高交易的可靠性与信任度。

声明:你问我答网所有作品(图文、音视频)均由用户自行上传分享,仅供网友学习交流。若您的权利被侵害,请联系fangmu6661024@163.com